توکن های هرمی و کلاهبرداری را بشناسیم 😈

⭕   DigiM4u.com    تحلیل ما + اخبار 👇 📰

روی شکل کلیک کنید، این سایت توکن و کوین‌هایی که مرده‌اند و بی‌ارزش هستند را نشان می‌دهد و حتی دلایل مستند خودش را هم لیست کرده است:

🚨 ویژگی‌های مشترک توکن‌های اسکم و کلاهبرداری (Shitcoin)

ویژگی‌های مشترکی برای توکن‌های اسکم و کلاهبرداری یا شت‌کوین (Shitcoin) وجود دارد که به طور خلاصه در اینجا به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• 🔸 تضمین سود یا نرخ بهره بالا و غیرواقعی
• طرح‌های ارجاعی / نفوذی (Referral/Pyramid schemes)
• 🔸 ابهام در چگونگی کار آن
• 🔸 فقدان اطلاعات یا اطلاعات حداقلی در مورد تیم یا شرکت
• 🔸 مشکل بودن انصراف یا غیرقابل فروش بودن
• 🔸 عدم وجود کدهای Github عمومی
• استفاده از نام‌های مشابه (برای فریب کاربران)

💡 یک نمونه دیگر از کلاهبرداری با توکن UNI

برای اطلاعات بیشتر می‌توانید مقاله کلاهبرداری با توکن UNI را مطالعه کنید.

📉 معامله کردن با توکن‌های دارای ریسک بالا، ممکن است به چه عواقبی ختم گردد؟

نمودار زیر را ببینید، یک نمونه گویا و کاملاً واضح درباره قیمت یک کوین خاص را بیان می‌کند:

چرا نباید توکن هرمی UNQT بخریم؟

یک ارز دیجیتال به نام یونیک‌فایننس (UQNT) سر زبان‌ها افتاده اما شرکت یونیک‌فایننس یک شرکت هرمی و پانزی است. به گزارش تجارت‌نیوز، شرکت یونیک‌فایننس (Unique Finance) در سال ۲۰۱۶ در سوئیس فعالیت خود را شروع کرده و ادعا می‌کند به خرید و فروش سهام شرکت‌هایی مثل فیسبوک و اپل در بورس نزدک مشغول است.

این شرکت ادعا می‌کند تیم کاری متشکل از ۱۰۰ معامله‌گر حرفه‌ای در بیش از ۳۰ کشور دنیا دارد که در بورس نیویورک، استرالیا و تورنتو به معامله‌گری می‌پردازند، اما ماهیت جذب سرمایه هرمی دارد و با جذب سرمایه از افراد جدید، اقدام به پرداخت سود اندکی به سرشاخه‌های هرم می‌پردازد و به نظر می‌رسد ادعای فعالیت این شرکت در بازارهای مالی کذب است.

سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) این شرکت را در لیست اخطار قرار داده است و همچنین این شرکت در لیست هشدار کنسول امنیت بین‌الملل قرار دارد.

شیوه کلاهبرداری:

هر فرد برای عضویت در شرکت unique finance باید حداقل مبلغ ۱۰۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کند بعد می‌تواند به فعالیت و عضوگیری بپردازد. هر فرد پس از عضویت می‌تواند تنها سه نفر زیرمجموعه مستقیم داشته باشد و در صورتی که در هر سه زیرشاخه‌ی معرف مبلغ ۵۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کنند، معرف مبلغ ۱۰۰۰ دلار به عنوان جایزه دریافت می‌کند.

اما اگر تعادل ۵۰۰۰ دلار در حتی یکی از این سه زیرشاخه برقرار نشود، هیچ جایزه‌ای به معرف داده نمی‌شود و معرف تنها برای سرمایه‌گذاری که انجام داده، و به ازای هر نفر عضو جدید، ماهیانه ۳ دلار کمیسیون دریافت می‌کند. کسانی که نسبت به بازارهای مالی آگاهی دارند می‌دانند که کسب درآمد ثابت از بازارهای مالی امکان‌پذیر نیست اما این شرکت وعده درآمد ثابت را به سرمایه‌گذار می‌دهد.

چند سال پیش اعضای ایرانی این شرکت به جرم کلاهبرداری و جمع کردن پول از مردم دستگیر شدند. در تاریخ یکم ژوئن (یک ماه و ۲۷ روز پیش) ارز دیجیتال unique finance با نماد اختصاری UNQT با حداکثر عرضه ۱۰ میلیون ارز بر بستر اتریوم به فروش رسید.

• 🔸 توصیه می‌شود ارزها و توکن‌های مرتبط با پروژه‌های گفته شده در لیست بالا را خریداری یا نگهداری نکنید و در طرح‌های سرمایه‌گذاری آن‌ها مشارکت نکنید. ریسک این پروژه‌ها خیلی بالاست و نقدشوندگی آن‌ها جای تردید دارد.

🎣 انواع روش‌های کلاهبرداری در ارز دیجیتال

⚠️ نکات ایمنی مهم:

• ✅ همیشه قبل از خرید هر توکن، وایت‌پیپر (Whitepaper) آن را مطالعه کنید.
• ✅ تیم توسعه‌دهنده پروژه را بررسی کنید و از واقعی بودن آن‌ها اطمینان حاصل کنید.
• ✅ کدهای پروژه را در Github بررسی کنید.
• ✅ از صرافی‌های معتبر و شناخته‌شده خرید کنید.
• ✅ هرگز کلید خصوصی یا عبارات بازیابی کیف پول خود را با کسی به اشتراک نگذارید.
• ✅ به وعده‌های سودهای کلان و تضمین‌شده شک کنید.
• ✅ قبل از سرمایه‌گذاری، حتماً تحقیقات کامل (DYOR) انجام دهید.